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Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

La Ley N° 25.246 otorga a las empresas aseguradoras el carácter de sujeto obligado, debiendo observar en su operatoria las medidas y procedimientos definidas en la Resolución N° 202/15 de la Unidad de Información Financiera (UIF), y sus modificatorias. Dicha Resolución, establece los criterios, información y documentación que los clientes deben completar para su identificación.

En cumplimiento de las exigencias mencionadas, a continuación ponemos a su disposición el formulario (el cual se puede descargar en formato PDF) que se debe remitir, junto al detalle de documentación a presentar en cada uno de los siguientes supuestos:

  1. Persona Física - Acumulado de primas anual entre $90.000 y $170.000 o su equivalente en dólares

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Física” completo y firmado por Asegurado en original.

    • Copia certificada de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Asegurado.

    • Apoderado, tutor, curador o representante legal:

    – Deben completar sus datos en el formulario.

    – Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.

    – Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  2. Persona Física - Acumulado de primas anual mayor a $170.000 o su equivalente en dólares

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Física” completo y firmado por Asegurado en original.

    • Copia certificada de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Asegurado.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco).

    • Apoderado, tutor, curador o representante legal:

    – Deben completar sus datos en el formulario.

    – Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.

    – Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  3. Persona Jurídica - Acumulado de primas anual entre $160.000 y $320.000 o su equivalente en dólares

    a) Persona Jurídica:

    • "Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica" completo y firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Datos identificatorios del Representante Legal, Apoderado y/o Autorizado con uso de la firma social, que opera ante el Sujeto Obligado en nombre y representación de la Persona Jurídica (se completa en el formulario).

    • Titularidad del Capital Social actualizada (se completa en el formulario).

    • Identificación de las Personas Físicas que directa o indirectamente ejerzan el control real de la Persona de Existencia Jurídica (se completa en el formulario).

    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.


    b) Organismo Público:

    • "Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica" completar desde el Apartado “Organismos Públicos” en adelante y enviar firmado por el funcionario interviniente.

    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  4. Persona Jurídica - Acumulado de primas anual mayor a $320.000 o su equivalente en dólares

    a) Persona Jurídica:

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica” completo y firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Datos identificatorios del Representante Legal, Apoderado y/o Autorizado con uso de la firma social, que opera ante el Sujeto Obligado en nombre y representación de la Persona Jurídica (se completa en el formulario).

    • Titularidad del Capital Social actualizada (se completa en el formulario).

    • Identificación de las Personas Físicas que directa o indirectamente ejerzan el control real de la Persona de Existencia Jurídica (se completa en el formulario).

    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco) y/o Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente (en original, o bien, copia simple certificada).

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    b) Organismo Público:

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica” completar desde el Apartado “Organismos Públicos” en adelante y enviar firmado por el funcionario interviniente.

    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  5. Persona Física - Siniestro/Indemnización extrajudicial mayor a $600.000 o su equivalente en dólares

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Física” completo y firmado por Asegurado en original.

    • Copia certificada de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Asegurado.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco)

    • Apoderado, tutor, curador o representante legal:

    – Deben completar sus datos en el formulario.

    – Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.

    – Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  6. Persona Jurídica - Siniestro/Indemnización extrajudicial mayor a $1.200.000 o su equivalente en dólares

    a) Persona Jurídica:

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Jurídica” completo y firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Datos identificatorios del Representante Legal, Apoderado y/o Autorizado con uso de la firma social, que opera ante el Sujeto Obligado en nombre y representación de la Persona Jurídica (se completa en el formulario).

    • Titularidad del Capital Social actualizada (se completa en el formulario).

    • Identificación de las Personas Físicas que directa o indirectamente ejerzan el control real de la Persona de Existencia Jurídica (se completa en el formulario).

    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco) y/o Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente (en original, o bien, copia simple certificada).

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.


    b) Organismo Público:

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Jurídica” completar desde el Apartado “Organismos Públicos” en adelante y enviar firmado por el funcionario interviniente.

    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  7. Persona Física - Devolución en concepto de primas por un monto mayor a $90.000 o su equivalente en dólares

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Física” completo y firmado por Asegurado en original.

    • Copia certificada de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Asegurado.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco)

    • Apoderado, tutor, curador o representante legal

    – Deben completar sus datos en el formulario.

    – Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.

    – Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  8. Persona Jurídica - Devolución en concepto de primas por un monto mayor a $160.000 o su equivalente en dólares

    a) Persona Jurídica:

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica” completo y firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Datos identificatorios del Representante Legal, Apoderado y/o Autorizado con uso de la firma social, que opera ante el Sujeto Obligado en nombre y representación de la Persona Jurídica (se completa en el formulario).

    • Titularidad del Capital Social actualizada (se completa en el formulario).

    • Identificación de las Personas Físicas que directa o indirectamente ejerzan el control real de la Persona de Existencia Jurídica (se completa en el formulario).

    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco) y/o Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente (en original, o bien, copia simple certificada).

    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    b) Organismo Público:

    • “Formulario UIF – PEP – Persona Jurídica” completar desde el Apartado “Organismos Públicos” en adelante y enviar firmado por el funcionario interviniente.

    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

  9. En caso de cesión de derechos o beneficiario distinto al tomador de la póliza

    a) Persona Física:

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Física” completo y firmado por Beneficiario o Cesionario  en original.

    • Copia certificada de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Beneficiario o Cesionario.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco)

    • Causa que origina la cesión de derechos o cambio de beneficiarios.

    • Vínculo que une al Asegurado o tomador de seguro, con el cesionario o beneficiario.

    • Apoderado, tutor, curador o representante legal

    – Deben completar sus datos en el formulario.

    – Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.

    – Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.

    b) Persona Jurídica:

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Jurídica” completo y firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Datos identificatorios del Representante Legal, Apoderado y/o Autorizado con uso de la firma social, que opera ante el Sujeto Obligado en nombre y representación de la Persona Jurídica (se completa en el formulario).

    • Titularidad del Capital Social actualizada (se completa en el formulario).

    • Identificación de las Personas Físicas que directa o indirectamente ejerzan el control real de la Persona de Existencia Jurídica (se completa en el formulario).

    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.

    • Copia certificada  del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.

    • Causa que origina la cesión de derechos o cambio de beneficiarios.

    • Vínculo que une al Asegurado o tomador de seguro, con el cesionario o beneficiario.

    • Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos y/o DDJJ de Impuestos (con sus correspondientes tickets de presentación ante AFIP y pago en el caso que el saldo haya resultado a favor del fisco) y/o Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente (en original, o bien, copia simple certificada).

    c) Organismo Público:

    • “Formulario UIF – PEP – Siniestro – Persona Jurídica” completar desde el Apartado “Organismos Públicos” en adelante y enviar firmado por el funcionario interviniente.

    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.

    • Copia certificada del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.

    • Causa que origina la cesión de derechos o cambio de beneficiarios.

    • Vínculo que une al Asegurado o tomador de seguro, con el cesionario o beneficiario.

    Las certificaciones deben ser realizadas por Escribano Público (no hace falta que cada documento tenga una oblea; el notario puede verificar toda la documentación y realizar una sola certificación indicando la cantidad de fojas revisadas y que son copia fiel del original que tuvo ante su vista), o bien, pueden acercarse a QBE Seguros La Buenos Aires con copias simples de la documentación, acompañadas de sus originales para certificar la misma asumiendo la responsabilidad que la norma otorga a la Aseguradora en su carácter de Sujeto Obligado.

La documentación podrá ser presentada, en la oficina de QBE más próxima a su domicilio, indicando la remisión a la Unidad de Prevención de Lavado de Activos sita en Av. Libertador 6350 – Piso 11º , C.A.B.A.

Ante cualquier inquietud, podrá dirigir sus consultas a la casilla de email: documentacion.prevencion.lavado@qbe.com.ar

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